Что такое финансовое моделирование
Финансовое моделирование представляет собой разработку вычислительных систем для исследования экономических параметров организации и построения сценариев её развития. Эксперты данного профиля конструируют аналитические платформы, необходимые для выработки стратегических и инвестиционных решений.
💡 Согласно аналитике McKinsey, 89% международных корпораций применяют моделирование в стратегическом управлении.
Обязанности специалиста на рабочем месте
Эксперт по финансовому анализу и моделированию обрабатывает значительные объёмы информации и формирует сценарные расчёты для бизнес-планирования. Профессионал координирует деятельность с руководством высшего звена, представителями инвестиционного сообщества и контролирующими органами.
Ключевые функции в повседневной деятельности:
- Формирование систем определения ценности предприятий и имущества
- Конструирование бюджетных схем и экономических проекций
- Исследование устойчивости и проведение нагрузочного тестирования
- Создание материалов для инвестиционных советов
- Цифровизация процессов финансового учёта
Что должен знать и уметь специалист по финансовому моделированию
Эксперт в области моделирования объединяет фундаментальные познания в экономике с профессиональным владением аналитическими платформами и Excel. Необходимо разбираться в принципах учёта, управлении капиталом предприятий и подходах к определению ценности компаний.
Обучение финансовому моделированию обеспечивает получение востребованных знаний для деятельности в инвестиционно-банковской сфере и управленческом консультировании.
Основные компетенции
- Экспертное владение Excel (макросы VBA, инструменты Power Query и Power Pivot)
- Экономическая аналитика и международные стандарты отчётности
- Технологии дисконтирования денежных потоков, сравнительная оценка, опционные подходы
- Использование терминалов Bloomberg и платформы Capital IQ
- Мастерство презентации и визуального представления аналитики
Какие программы и оборудование используются в работе
Профессионал в области моделирования применяет разнообразные технологические решения — начиная с традиционных электронных таблиц и заканчивая продвинутыми системами обработки массивов информации.
| Инструмент | Назначение | Уровень владения |
|---|---|---|
| Microsoft Excel | Базовая платформа создания расчётных систем | Экспертный |
| Python/R | Программирование и алгоритмы прогнозирования | Продвинутый |
| Power BI/Tableau | Графическое отображение аналитики | Средний |
| SAP/Oracle | Интеграция с ERP-системами | Базовый |
Где можно работать специалистом по финансовому моделированию
Компетенции в области построения финансовых систем требуются в разнообразных отраслях — начиная с финансовых институтов и заканчивая инновационными предприятиями.
-
Инвестиционно-банковский секторGoldman Sachs, JP Morgan, ВТБ Капитал — разработка аналитики для слияний, поглощений и размещений акций
-
Управленческое консультированиеMcKinsey, BCG, PwC — построение стратегических решений для бизнес-клиентов
-
Крупный бизнесЯндекс, Сбер, X5 Retail — корпоративное прогнозирование и анализ капиталовложений
-
Фонды прямых инвестицийBaring Vostok, Da Vinci Capital — аналитическое сопровождение транзакций
Сколько зарабатывает специалист по финансовому моделированию
Уровень оплаты в сфере моделирования начинается от 120 тысяч рублей для молодых профессионалов и достигает 500 тысяч рублей и более для опытных экспертов. На размер вознаграждения оказывают влияние практический стаж, международные квалификации CFA/FRM и владение иностранными языками.
Зарплаты по регионам
*По данным HeadHunter и Rabota.ru
Большинство экспертов дополняют постоянную занятость независимыми консультационными проектами, получая добавочно 50—150 тысяч рублей ежемесячно.
Статистика индустрии
Источник: HeadHunter, McKinsey
Как стать специалистом по финансовому моделированию
Карьера в данной области обычно стартует с получения квалификации в экономике или управлении финансами, однако значительная часть профессионалов переходит из родственных направлений — точных наук, технических специальностей, информационных технологий. Определяющими факторами являются математическое мышление и интерес к количественному анализу.
Важно достичь профессионального уровня работы с электронными таблицами, освоить принципы управления капиталом организаций и завершить профильные программы подготовки.
Рекомендуется начинать с разработки базовых отчётов о прибылях и убытках, последовательно усложняя задачи до уровня выкупа с привлечением заёмного финансирования и структурированных сделок — такой подход формирует практические навыки.
Плюсы и минусы профессии
Работа в области моделирования характеризуется высокой интеллектуальной нагрузкой и превосходными возможностями профессионального развития. Деятельность предполагает непрерывное совершенствование и тщательность в исполнении.
Ключевые преимущества
- Достойное вознаграждение — начиная со 150 тысяч рублей для новичков
- Вертикальная мобильность — возможность занять позицию финансового директора через 7—10 лет
- Междисциплинарность компетенций — применимость в любых секторах
- Гибкий формат занятости — до 80% функций выполняется дистанционно
Возможные недостатки
- Серьёзная ответственность — просчёты могут привести к миллионным потерям
- Жёсткие сроки — интенсивный режим при подготовке транзакций
- Рутинные операции — значительный объём работы с массивами данных
- Непрерывное развитие — методологии и регулирование постоянно обновляются
Специализация в области финансового моделирования открывает широкие возможности для профессионального роста и географической мобильности. Навыки работы с данными и построения прогнозных моделей востребованы во всех развитых экономиках мира.
Вопреки определённым трудностям, данная специализация сохраняет статус наиболее перспективной и высокодоходной в экономической области.