Финансовое моделирование — это создание цифровых схем работы компании в электронных таблицах. Модель показывает, как бизнес зарабатывает деньги и тратит их. С её помощью видят будущую прибыль и риски.

Курсы по финансовому моделированию учат строить прогнозы доходов, расходов и денежных потоков. Навык помогает принимать взвешенные решения об инвестициях и развитии бизнеса.

Где применяется:

Оценка стоимости компаний перед покупкой или продажей
Планирование бюджета и прогноз прибыли на год
Анализ эффективности инвестиционных проектов
Привлечение финансирования от инвесторов
Разработка стратегии развития бизнеса

Навык востребован у финансовых аналитиков для оценки проектов, у инвестиционных менеджеров для принятия решений о вложениях, у предпринимателей для планирования роста компании. Также его используют консультанты при работе с клиентами и контроллеры для бюджетирования.

Кому подойдёт обучение финансовому моделированию

Обучение финансовому моделированию подходит финансистам и экономистам, которые хотят перейти в инвестиционный анализ или корпоративные финансы. Навык открывает путь в инвестбанки, фонды и консалтинг. Знание моделирования повышает зарплату на 30-50%.

💡 Специалисты по финансовому моделированию получают зарплату на 30-50% выше, чем коллеги без этого навыка

Бухгалтеры и менеджеры осваивают навык для карьерного роста до финансового директора. Моделирование помогает видеть бизнес целиком, а не только учёт. Специалисты начинают участвовать в стратегических решениях компании.

Предприниматели и руководители отделов изучают навык для управления своим бизнесом. Модели показывают точки роста и проблемные зоны. Это позволяет планировать развитие на основе цифр, а не интуиции.

Что изучают на курсах

Программа начинается с основ финансовой отчётности и понимания бизнес-процессов. Затем переходят к построению моделей в Excel и работе с формулами. Финальный этап — сложные модели для оценки компаний.

Основные темы:

Основы финансовой отчётности

Структура финансовой модели и три отчёта
Прогнозирование

Прогнозирование выручки и операционных расходов
Денежные потоки

Моделирование денежных потоков
Оценка стоимости

Расчёт стоимости компании методами DCF и мультипликаторов
Сценарный анализ

Анализ чувствительности и сценарное планирование
Специализированные модели

LBO-модели для сделок с заёмным капиталом и модели слияний и поглощений

Практика строится на реальных кейсах публичных компаний. Студенты собирают модель от баланса до итоговой оценки. Финальный проект — полноценная трёхотчётная модель с прогнозом на 5 лет и расчётом стоимости бизнеса.

Где пройти курс по финансовому моделированию

Курсы по финансовому моделированию доступны в бизнес-школах, онлайн-академиях и учебных центрах при инвестиционных компаниях. Формат зависит от глубины погружения и времени на учёбу.

Бизнес-школы включают моделирование в программы MBA и Executive MBA. Там дают широкий контекст финансов и стратегии. Но специализированные курсы глубже фокусируются именно на технике построения моделей.

Учебные центры организуют программы повышения квалификации для работающих специалистов. Занятия проходят по вечерам или в выходные. Длительность — от месяца до трёх. Акцент на практических навыках для конкретных задач.

Финансовое моделирование — это не просто навык работы с Excel, а способность трансформировать бизнес-логику в структурированные расчеты, позволяющие видеть будущее компании в цифрах.

- Из материалов курса по финансовому моделированию

Онлайн-платформы записывают видеоуроки с разбором кейсов. Можно учиться в своём темпе и пересматривать сложные моменты. Наставники проверяют модели и указывают на ошибки. График гибкий, подходит тем, кто совмещает учёбу с работой.

Виды обучения

Форматы различаются по интенсивности и глубине. Очные занятия проходят в группах с разбором кейсов и работой в парах. Дистанционные программы обучения финансовому моделированию дают больше гибкости — записи доступны в любое время.

Уровни подготовки зависят от начальной точки и целей. Переподготовка нужна экономистам и бухгалтерам, которые переходят в финансовый анализ. Программа даёт новую квалификацию для работы в инвестициях. Повышение квалификации подходит действующим аналитикам для освоения продвинутых методов оценки. Короткие интенсивы за 2-4 недели фокусируются на конкретном типе моделей — DCF, LBO или M&A.

Формат обучения	Длительность	Для кого подходит
Профессиональная переподготовка	3-6 месяцев	Для смены карьерного трека
Повышение квалификации	1-3 месяца	Для действующих аналитиков
Интенсивные курсы	2-4 недели	Для изучения конкретных моделей

Выдаваемые документы

После завершения программы по финансовому моделированию выдают документ о квалификации. Это диплом о переподготовке, удостоверение о повышении квалификации или сертификат учебного центра.

Диплом о профпереподготовке юридически приравнивается к диплому вуза и разрешает работать финансовым аналитиком. Его получают один раз, обновлять не требуется. Подходит для смены карьерного трека. Удостоверение о повышении квалификации действует 5 лет и подтверждает освоение новых методов. Его обновляют периодически для поддержания компетенций.

💡 Официальные документы о квалификации выдаются только организациями с действующей образовательной лицензией

Официальные документы выдают только организации с действующей образовательной лицензией. Кроме бумаг вы получаете портфолио готовых моделей. Их можно показывать на собеседованиях в инвестбанках и фондах.

Советы по выбору подходящего курса

При выборе курсов по финансовому моделированию обратите внимание на глубину практики. Хорошая программа строится на реальных компаниях, а не учебных примерах. Уточните, какие типы моделей разбирают — базовые трёхотчётные или специализированные для сделок.

Важные критерии:

Опыт преподавателей в инвестбанках или фондах
Количество моделей, которые соберёте самостоятельно
Доступ к шаблонам и базам данных после обучения
Обратная связь по вашим моделям от практиков
Разбор ошибок и типичных проблем при построении
Финальный проект с полной моделью оценки компании

Проверьте, дают ли доступ к записям занятий навсегда. Моделирование требует повторения — придётся возвращаться к материалам. Уточните, помогают ли с портфолио для резюме. Хорошие модели в портфолио — главный аргумент на собеседовании в финансах.

Экспертный совет

Выбирайте программу с акцентом на Excel, а не специализированное ПО. Большинство компаний строят модели именно в таблицах. Освоите продвинутые функции и горячие клавиши — это ускорит работу в разы. Специфичные инструменты типа Capital IQ изучите потом на рабочем месте.

💡 Совет: Продвинутые Excel-навыки важнее знания специализированного ПО на начальном этапе

Как выбрать учебное заведение

Для обучения финансовому моделированию выбирайте организацию с образовательной лицензией. Проверьте её номер на сайте Рособрнадзора. Изучите, кто преподаёт — практики из инвестбанков ценнее теоретиков. Посмотрите профили в LinkedIn.

При выборе курса обратите внимание на конкретику в отзывах выпускников — пишут ли про качество обратной связи и сложность проектов. Насторожитесь, если все отзывы только положительные и общие.

Прочитайте отзывы выпускников на независимых площадках. Обратите внимание на конкретику — пишут ли про качество обратной связи и сложность проектов. Насторожитесь, если все отзывы только положительные и общие.

Сравните условия доступа к материалам после выпуска. Хорошая школа для курсов по финансовому моделированию даёт бессрочный доступ к записям и шаблонам. Уточните, есть ли чат выпускников для обмена опытом. Спросите про помощь в составлении резюме и подготовке к собеседованиям в финансовые компании.

Как долго нужно учиться финансовому моделированию?

Длительность обучения зависит от формата и глубины погружения. Интенсивные курсы длятся 2-4 недели и фокусируются на конкретных типах моделей. Программы повышения квалификации занимают 1-3 месяца. Полноценная профессиональная переподготовка может продолжаться 3-6 месяцев с изучением всех аспектов финансового моделирования.

Какие документы выдают после обучения?

После обучения можно получить диплом о профессиональной переподготовке (приравнивается к диплому вуза), удостоверение о повышении квалификации (действует 5 лет) или сертификат учебного центра. Официальные документы выдают только организации с действующей образовательной лицензией.

Нужны ли специальные знания перед началом курса?

Для успешного обучения финансовому моделированию желательно иметь базовые знания Excel и понимание основ финансовой отчетности. Большинство курсов включают вводный модуль для выравнивания знаний, но предварительное знакомство с терминологией и базовыми концепциями финансов поможет быстрее осваивать материал.

Курсы по финансовому моделированию

Фильтры

Направление

Стоимость

Срок обучения

Учебный центр

Формат обучения

Для кого